Positive Pay文件生成器
Positive Pay 文件生成器
上传支票登记册、映射字段、选择银行资料、验证行，然后下载 Positive Pay 问题文件以供银行审核。
已验证 Chase 预设
使用公共无标题布局创建 Chase CSV 问题文件。
TD-ready 配置文件设置
构建与 TD eTreasury 上传配置文件匹配的分隔或固定宽度文件。
定制银行资料
为其他银行配置分隔符、标题、日期、金额、操作标签和列顺序。
Bank-profile validationMasked previewCSV/XLS/XLSX input
入门模板
下载示例布局，然后用会计系统中的支票替换行。
从第一天起就提供银行资料支持
使用经过验证的 Chase 布局，配置 TD eTreasury 上传配置文件输出，或为在财务门户内提供布局的银行构建自定义 CSV/固定宽度配置文件。
验证发现银行拒绝的常见原因
- 缺少支票号码
- 重复检查
- 收款人长度限制
- 无效金额
- 日期格式错误
- 固定宽度记录长度
Positive Pay 文件是欺诈控制文件，而不是支付文件
Positive Pay 文件告诉银行您签发或作废了哪些支票。银行将出示的支票与您的发行数据进行比较，并标记不匹配的内容以供审核。
必需的检查寄存器列
帐号支票号码发行日期金额收款人姓名行动
1
上传您的支票登记册
从 Excel、QuickBooks、工资单或会计软件中的 CSV、XLS 或 XLSX 数据开始。
2
选择银行资料
选择 Chase、TD、通用 CSV 或固定宽度输出并调整配置文件设置。
3
验证并下载
查看总计、警告、屏蔽预览行并下载生成的文件。
FAQ
Positive Pay 与付款文件相同吗？
不会。付款文件会启动资金流动。 Positive Pay 问题文件告诉银行哪些支票是合法的，以便可以标记不匹配的情况。
一个文件可以适用于每家银行吗？
不会。Positive Pay 格式通常是特定于银行或特定于配置文件的，因此生成器包括经过验证的、可配置的和自定义配置文件选项。
为什么Chase预设限制收款人姓名？
公共 Chase 布局将收款人行 1 和收款人行 2 分别限制为 40 字符，因此生成器会失败超过该限制的行。